中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行 保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
國(guó)家外匯管理局關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見
銀發(fā)〔2021〕84號(hào)

海南省人民政府：

為深入貫徹習(xí)近平總書記在慶祝海南建省辦經(jīng)濟(jì)特區(qū)30周年大會(huì)上的重要講話精神，落實(shí)《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于支持海南全面深化改革開放的指導(dǎo)意見》和《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》相關(guān)重要戰(zhàn)略部署，支持海南全面深化改革開放，推動(dòng)建立與海南自由貿(mào)易港相適應(yīng)的金融政策和制度框架，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，現(xiàn)提出如下意見。

一、總體原則

(一)支持海南實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。堅(jiān)持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，創(chuàng)新金融政策、產(chǎn)品和工具，聚焦發(fā)展旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，重點(diǎn)支持海洋產(chǎn)業(yè)、醫(yī)療健康、旅游會(huì)展、交通運(yùn)輸、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、服務(wù)外包等重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展，推動(dòng)建立開放型生態(tài)型服務(wù)型產(chǎn)業(yè)體系，促進(jìn)服務(wù)業(yè)優(yōu)化升級(jí)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

(二)服務(wù)海南自由貿(mào)易港建設(shè)。圍繞建設(shè)全面深化改革開放試驗(yàn)區(qū)、國(guó)家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)、國(guó)際旅游消費(fèi)中心、國(guó)家重大戰(zhàn)略服務(wù)保障區(qū)的戰(zhàn)略定位，服務(wù)國(guó)內(nèi)其他地區(qū)與海南自由貿(mào)易港資金往來和跨境貿(mào)易投資自由化便利化，分階段、分步驟實(shí)施各項(xiàng)金融改革開放與創(chuàng)新舉措，推動(dòng)海南成為新時(shí)代全面深化改革開放的新標(biāo)桿。

(三)以制度創(chuàng)新為核心深化金融改革開放。堅(jiān)持對(duì)標(biāo)國(guó)際的原則，深化金融改革開放。按照遠(yuǎn)近結(jié)合、循序漸進(jìn)、突出重點(diǎn)的工作思路，在跨境資金流動(dòng)自由便利、投融資匯兌便利化、金融業(yè)對(duì)外開放等方面先行先試，積極探索更加靈活的金融政策體系、監(jiān)管模式、管理體制。

(四)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)。堅(jiān)持底線思維，穩(wěn)扎穩(wěn)打、步步為營(yíng)，完善與金融開放創(chuàng)新相適應(yīng)的跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，在確保有效監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，穩(wěn)妥有序推進(jìn)各項(xiàng)金融開放創(chuàng)新舉措，統(tǒng)籌安排好開放節(jié)奏和進(jìn)度，成熟一項(xiàng)推進(jìn)一項(xiàng)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

二、提升人民幣可兌換水平，支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化

(五)進(jìn)一步推動(dòng)跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易以及新型國(guó)際貿(mào)易結(jié)算便利化。根據(jù)“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”原則，審慎合規(guī)的海南自由貿(mào)易港銀行可試點(diǎn)憑支付指令為優(yōu)質(zhì)客戶辦理真實(shí)合規(guī)貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算，實(shí)現(xiàn)銀行真實(shí)性審核從事前審查轉(zhuǎn)為事后核查。實(shí)施與跨境服務(wù)貿(mào)易配套的資金支付與轉(zhuǎn)移制度。支持海南自由貿(mào)易港試點(diǎn)銀行，在強(qiáng)化對(duì)客戶分級(jí)管理的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步便利真實(shí)合規(guī)新型國(guó)際貿(mào)易的跨境結(jié)算。

(六)探索適應(yīng)市場(chǎng)需求新形態(tài)的跨境投資外匯管理。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，允許海南自由貿(mào)易港內(nèi)合格境外有限合伙人(QFLP)按照余額管理模式自由匯出、匯入資金，簡(jiǎn)化外匯登記手續(xù)。將海南自由貿(mào)易港納入合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)試點(diǎn)，給予海南自由貿(mào)易港QDLP試點(diǎn)基礎(chǔ)額度，每年可按一定規(guī)則向其增發(fā)QDLP額度。

(七)完善全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策框架?？蛇m當(dāng)提高海南自由貿(mào)易港內(nèi)注冊(cè)的非金融企業(yè)(不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺(tái))跨境融資上限，實(shí)現(xiàn)更高額度的跨境資金融入規(guī)模。

(八)探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)。支持境外投資者投資海南自由貿(mào)易港內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

(九)探索放寬個(gè)人跨境交易政策。支持在海南自由貿(mào)易港內(nèi)就業(yè)的境外個(gè)人開展包括證券投資在內(nèi)的各類境內(nèi)投資。允許符合條件的非居民按實(shí)需原則在海南自由貿(mào)易港內(nèi)購(gòu)買房地產(chǎn)，對(duì)符合條件的非居民購(gòu)房給予匯兌便利。研究進(jìn)一步便利海南居民個(gè)人用匯。

(十)在海南開展本外幣合一跨境資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)。支持符合條件的跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)在境內(nèi)外成員之間集中開展本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)，專戶內(nèi)資金按實(shí)需兌換，對(duì)跨境資金流動(dòng)實(shí)行雙向宏觀審慎管理。

(十一)支持符合資格的非銀行金融機(jī)構(gòu)開展結(jié)售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)。符合資格的非銀行金融機(jī)構(gòu)滿足一定條件后可參與到銀行間外匯市場(chǎng)，依法合規(guī)開展人民幣對(duì)外匯即期業(yè)務(wù)和相關(guān)衍生品交易。

三、完善海南金融市場(chǎng)體系

(十二)支持海南銀行業(yè)發(fā)展。支持海南引進(jìn)全國(guó)性股份制商業(yè)銀行設(shè)立分行。研究海南農(nóng)村信用社改革，推動(dòng)其更好服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施。強(qiáng)化海洋產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的金融服務(wù)。支持海南引進(jìn)外資，參股地方性資產(chǎn)管理公司。

(十三)支持符合條件的海南企業(yè)首發(fā)上市，通過多層次股權(quán)市場(chǎng)發(fā)展壯大。繼續(xù)支持海南企業(yè)并購(gòu)重組，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

(十四)支持海南企業(yè)發(fā)行債券融資。積極支持符合條件的海南企業(yè)在銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行公司信用類債券，進(jìn)一步提高直接融資規(guī)模。支持市場(chǎng)主體擴(kuò)大在受托管理機(jī)構(gòu)、交易場(chǎng)所等方面的自主選擇空間。支持海南企業(yè)通過資產(chǎn)證券化盤活存量、拓寬資金來源。

(十五)支持海南相關(guān)基金發(fā)展。支持公募基金落戶海南，支持符合條件的機(jī)構(gòu)在海南依法申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合資公募基金管理公司，支持符合條件的境外金融機(jī)構(gòu)在海南全資擁有或控股參股期貨公司。對(duì)投向海南種業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的私募股權(quán)投資基金，給予登記備案綠色通道。

四、擴(kuò)大海南金融業(yè)對(duì)外開放

(十六)擴(kuò)大銀行業(yè)對(duì)外開放。鼓勵(lì)境外金融機(jī)構(gòu)落戶海南，支持設(shè)立中外合資銀行。支持海南的銀行引進(jìn)符合條件的境外戰(zhàn)略投資者，改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，完善公司治理，進(jìn)一步提高海南的銀行業(yè)對(duì)外開放程度。

(十七)擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放。就海南與港澳地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)深度合作加強(qiáng)研究。借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和通行做法，探索制定適合再保險(xiǎn)離岸業(yè)務(wù)的償付能力監(jiān)管政策。

(十八)設(shè)立銀行業(yè)準(zhǔn)入事項(xiàng)快速通道，建立準(zhǔn)入事項(xiàng)限時(shí)辦結(jié)制度，提高審批效率。

(十九)落實(shí)外商投資的國(guó)民待遇要求，支持符合條件的外資機(jī)構(gòu)在海南依法合規(guī)獲取支付業(yè)務(wù)許可證。

(二十)允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權(quán)海南自由貿(mào)易港內(nèi)分行開展離岸銀行業(yè)務(wù)。

五、加強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新

(二十一)鼓勵(lì)創(chuàng)新面向國(guó)際市場(chǎng)的人民幣金融產(chǎn)品及業(yè)務(wù)，擴(kuò)大境外人民幣投資海南金融產(chǎn)品的范圍。在依法合規(guī)前提下，允許海南市場(chǎng)主體在境外發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的債券等產(chǎn)品引入境外人民幣資金，重點(diǎn)支持高新技術(shù)、醫(yī)療健康、旅游會(huì)展、交通運(yùn)輸?shù)犬a(chǎn)業(yè)發(fā)展。

(二十二)穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍。在宏觀審慎管理框架下，按照風(fēng)險(xiǎn)可控和規(guī)模可調(diào)節(jié)原則，在海南自由貿(mào)易港內(nèi)試點(diǎn)擴(kuò)大可跨境轉(zhuǎn)出的信貸資產(chǎn)范圍和參與機(jī)構(gòu)范圍。

(二十三)支持海南探索推進(jìn)農(nóng)墾國(guó)有農(nóng)用地使用權(quán)抵押擔(dān)保試點(diǎn)，推動(dòng)完善確權(quán)登記發(fā)證、抵押擔(dān)保登記、土地流轉(zhuǎn)平臺(tái)建設(shè)、抵押物價(jià)值評(píng)估等配套措施。

(二十四)創(chuàng)新發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。支持符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在海南設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，并在賬戶獨(dú)立、風(fēng)險(xiǎn)隔離的前提下，向境外發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持海南保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展境外投資業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)創(chuàng)新，圍繞環(huán)境、農(nóng)業(yè)、旅游、健康、養(yǎng)老等領(lǐng)域，研發(fā)適應(yīng)海南需求的特色保險(xiǎn)產(chǎn)品。

(二十五)發(fā)展綠色金融。鼓勵(lì)綠色金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)在海南先行先試，支持國(guó)家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。加大對(duì)生態(tài)環(huán)境保護(hù)，特別是應(yīng)對(duì)氣候變化的投融資支持力度。

(二十六)支持科技金融發(fā)展，推動(dòng)發(fā)展海洋科技。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，鼓勵(lì)海南法人銀行加強(qiáng)與創(chuàng)投機(jī)構(gòu)合作，探索科技金融新模式，支持海南加強(qiáng)深?？萍紕?chuàng)新。創(chuàng)新科技金融政策、產(chǎn)品和工具。

(二十七)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下加強(qiáng)金融科技創(chuàng)新應(yīng)用。支持海南自由貿(mào)易港在金融管理部門統(tǒng)籌下開展金融科技創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，穩(wěn)妥推進(jìn)科技與金融業(yè)務(wù)深度融合。

六、提升金融服務(wù)水平

(二十八)支持在海南探索開展本外幣合一銀行賬戶體系試點(diǎn)。

(二十九)支持商業(yè)銀行、中國(guó)銀聯(lián)聯(lián)合產(chǎn)業(yè)各方推進(jìn)開展小微企業(yè)卡、鄉(xiāng)村振興卡等業(yè)務(wù)，聚焦金融服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)“三農(nóng)”產(chǎn)業(yè)的支付結(jié)算、融資增信、企業(yè)增值服務(wù)體系等環(huán)節(jié)，滿足小微企業(yè)和“三農(nóng)”產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化、移動(dòng)化支付結(jié)算需求。

(三十)提升跨境移動(dòng)支付便利化水平。便利境外居民在海南使用移動(dòng)電子支付工具。支持境內(nèi)移動(dòng)支付機(jī)構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)，逐步擴(kuò)大其通過人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)境外參與機(jī)構(gòu)進(jìn)行跨境移動(dòng)支付的地區(qū)范圍。

(三十一)持續(xù)推進(jìn)海南中小微企業(yè)信用體系建設(shè)，支持構(gòu)建小微企業(yè)綜合金融服務(wù)平臺(tái)，并與全國(guó)“信易貸”平臺(tái)互聯(lián)互通，做好中小微企業(yè)信用信息歸集與應(yīng)用，更高效地對(duì)接金融服務(wù)。深入推進(jìn)海南農(nóng)村信用體系建設(shè)，擴(kuò)展農(nóng)村地區(qū)信用信息覆蓋廣度，強(qiáng)化信用信息服務(wù)，有效對(duì)接普惠金融、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)和海南特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持海南引進(jìn)有市場(chǎng)影響力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。建立健全信用信息共享機(jī)制，支持海南地方社會(huì)信用體系建設(shè)。

(三十二)支持海南加快發(fā)展航運(yùn)金融、船舶融資租賃等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。

(三十三)支持文化、體育、旅游業(yè)發(fā)展。強(qiáng)化文化、體育和旅游領(lǐng)域金融服務(wù)。建立文化、體育和旅游企業(yè)信用大數(shù)據(jù)平臺(tái)，破解文化、體育和旅游企業(yè)信用不充分、與金融機(jī)構(gòu)之間信息不對(duì)稱的融資瓶頸。推廣文化、體育和旅游產(chǎn)業(yè)專項(xiàng)債券，優(yōu)化文化、體育和旅游產(chǎn)業(yè)融資結(jié)構(gòu)，逐步降低融資成本。建設(shè)區(qū)域文化和旅游金融服務(wù)平臺(tái)，完善產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)體系。針對(duì)郵輪游艇等海南國(guó)際旅游島特色產(chǎn)業(yè)，重點(diǎn)支持郵輪游艇產(chǎn)業(yè)集聚園區(qū)和相關(guān)公共服務(wù)配套設(shè)施建設(shè)。

(三十四)在房地產(chǎn)長(zhǎng)效機(jī)制框架下，支持海南在住房租賃領(lǐng)域發(fā)展房地產(chǎn)投資信托基金(REITs)，鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，支持住房租賃市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。

七、加強(qiáng)金融監(jiān)管，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)

(三十五)構(gòu)建金融宏觀審慎管理體系，加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和對(duì)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的防范。依托資金流信息監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)，建立健全資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)防控體系。完善反洗錢、反恐怖融資和反逃稅制度體系和工作機(jī)制，研究建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。構(gòu)建適應(yīng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，有效履行屬地金融監(jiān)管職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)防控能力與金融改革創(chuàng)新相適應(yīng)。

(三十六)支持海南設(shè)立金融與破產(chǎn)專業(yè)審判機(jī)構(gòu)，集中審理海南金融與破產(chǎn)案件，提升金融與破產(chǎn)案件專業(yè)化審理水平，為當(dāng)事人提供更加優(yōu)質(zhì)高效的司法保障。

(三十七)加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。支持海南銀行、證券、保險(xiǎn)領(lǐng)域消費(fèi)糾紛調(diào)解組織充分發(fā)揮作用，建立公正、高效、便民的金融糾紛非訴第三方解決機(jī)制。加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ汉退痉ㄐ姓块T的溝通合作，落實(shí)銀行、證券、保險(xiǎn)領(lǐng)域矛盾糾紛訴調(diào)對(duì)接機(jī)制，發(fā)揮金融行業(yè)調(diào)解組織專業(yè)化優(yōu)勢(shì)，探索建立金融行業(yè)糾紛調(diào)解協(xié)議司法確認(rèn)制度。開展集中性金融知識(shí)普及活動(dòng),在海南建立金融知識(shí)普及教育示范基地。進(jìn)一步發(fā)揮證券期貨投資者教育基地作用。

中國(guó)人民銀行

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國(guó)家外匯管理局

2021年3月30日