海南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)
《海南省防范和處置非法集資
工作實施細則》的通知
瓊府辦〔2024〕38號

各市、縣、自治縣人民政府，省政府直屬各單位：

《海南省防范和處置非法集資工作實施細則》已經(jīng)省委、省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際認真組織實施。

海南省人民政府辦公廳
2024年9月30日

（此件主動公開）

海南省防范和處置非法集資工作實施細則

第一章　總　則

第一條  為防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風險，維護海南省經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）等法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本細則。

第二條  本細則所稱非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置，適用本細則。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第三條  禁止任何形式的非法集資，加強防范打著海南自由貿(mào)易港旗號或假借海南自由貿(mào)易港政策從事非法集資的行為，對非法集資要堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第四條  建立健全省人民政府統(tǒng)一領導，省人民政府分管負責人牽頭負責，省有關(guān)部門以及國務院金融管理部門駐瓊分支機構(gòu)、派出機構(gòu)參加的省防范和處置非法集資工作機制，統(tǒng)籌推進相關(guān)工作。

市、縣、自治縣人民政府可參照省人民政府做法，按照“屬地管理、分級負責”原則，建立健全由市、縣、自治縣人民政府分管負責人牽頭負責的工作機制，統(tǒng)籌推進相關(guān)工作。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務院金融管理部門駐瓊分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應當按照職責分工，負責本行業(yè)、本領域非法集資的防范和配合處置工作。

第五條  省級地方金融管理部門作為省防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門），市、縣、自治縣人民政府防范和處置非法集資牽頭部門由本級人民政府結(jié)合實際確定。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）應明確負責本級防范和處置非法集資工作的人員，并報上一級防范和處置非法集資牽頭部門備案。

上級人民政府應當指導和督促下級人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。

第六條  縣級以上人民政府應當保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級年度預算。

第七條  各級處置非法集資牽頭部門應建立健全執(zhí)法工作制度，強化專業(yè)培訓，保障相關(guān)執(zhí)法車輛、設備等，通過建立聯(lián)合執(zhí)法等機制，依法執(zhí)法，切實加強我省打擊和處置非法集資工作。

第二章　防　范

第八條  縣級以上人民政府應當分級建立非法集資監(jiān)測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監(jiān)測預警，開展常態(tài)化非法集資風險排查。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）應當落實監(jiān)測預警工作責任。

省級地方金融管理部門負責牽頭建立全省統(tǒng)一的非法集資監(jiān)測預警平臺，整合非法集資相關(guān)的政務、行業(yè)監(jiān)管、司法等數(shù)據(jù)和投訴舉報、網(wǎng)格化排查等信息，促進部門之間、區(qū)域之間的信息共享，加強非法集資風險研判，及時預警提示風險。

第九條  行業(yè)主（監(jiān)）管部門應當落實責任部門和人員，全面做好本行業(yè)、本領域的非法集資風險排查和監(jiān)測預警工作，定期收集匯總本行業(yè)、本領域風險情況，建立風險線索臺賬。發(fā)現(xiàn)非法集資風險線索的，應當做好工作記錄，依法依規(guī)收集和保全相關(guān)證據(jù)，做好早期風險化解，及時報送相關(guān)情況，并配合處置非法集資牽頭部門依法調(diào)查處置。

第十條  市場監(jiān)督管理部門應當加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶的名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

市場監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，應當及時予以重點關(guān)注，依法處理，并將有關(guān)信息報送同級處置非法集資牽頭部門，根據(jù)工作需要與處置非法集資牽頭部門會商研判。

第十一條  處置非法集資牽頭部門應當會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資信息的，應當保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。

第十二條  除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設計、制作、代理服務，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

市場監(jiān)督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資廣告信息的，應當保存有關(guān)信息。經(jīng)處置非法集資牽頭部門認定為非法集資的，市場監(jiān)督管理部門或綜合執(zhí)法部門應當及時依法查處非法集資廣告。

第十三條  處置非法集資牽頭部門應當與國務院金融管理部門駐瓊分支機構(gòu)、派出機構(gòu)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。

國務院金融管理部門駐瓊分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應當按照職責分工督促、指導金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

第十四條  各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應當與相關(guān)行業(yè)協(xié)會、商會建立信息交流通報機制，共同做好防范非法集資工作。

行業(yè)協(xié)會、商會應當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。如發(fā)現(xiàn)相關(guān)風險線索，應及時報告行業(yè)主（監(jiān)）管部門。

第十五條  各級人民政府應當統(tǒng)籌本行政區(qū)域內(nèi)的防范非法集資宣傳教育工作，組織開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育，充分運用各類媒介和載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會根據(jù)本行業(yè)、本領域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

新聞媒體應當通過當?shù)仄诳?、廣播、電視、新聞網(wǎng)站以及新型網(wǎng)絡社交平臺等宣傳途徑開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。

第十六條  對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)舉報。相關(guān)部門接到舉報后，統(tǒng)一報送至同級處置非法集資牽頭部門（鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府及街道辦事處應當及時報告上級處置非法集資牽頭部門），由牽頭部門分級分類依法處理。

各級處置非法集資牽頭部門及其他有關(guān)部門應當公布舉報電話和郵箱等舉報方式，在政府網(wǎng)站設置舉報專欄接受舉報，暢通舉報受理渠道，及時依法處理，并為舉報人保密。

市、縣、自治縣人民政府處置非法集資牽頭部門負責制定、完善非法集資舉報獎勵政策，明確舉報獎勵標準，多渠道宣傳舉報獎勵政策，對符合條件的舉報人予以獎勵。

第十七條  居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應當向當?shù)厝嗣裾?、處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。

第十八條  處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、本領域可能存在非法集資風險的，有權(quán)依法對相關(guān)單位和個人進行警示約談，責令整改。

第十九條  處置非法集資牽頭部門應當建立本行政區(qū)域信息登記制度，對各類涉及非法集資的信息及線索進行收集整理，建立工作臺賬，并按要求向上一級處置非法集資牽頭部門報告。

司法機關(guān)定期將有關(guān)非法集資案件信息通報至同級處置非法集資牽頭部門。

第三章　處　置

第二十條  處置非法集資牽頭部門收到涉嫌非法集資行為線索，認為涉嫌非法集資的，應當受理。對于不屬于本行政區(qū)域管轄的，應當及時移送有管轄權(quán)的處置非法集資牽頭部門處理。

第二十一條  對本行政區(qū)域內(nèi)出現(xiàn)《條例》第十九條規(guī)定的行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)進行調(diào)查認定和處置。有關(guān)部門應當協(xié)助配合，根據(jù)處置非法集資牽頭部門需要派工作人員參與。

第二十二條  處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查案件時應當加強與公安機關(guān)的協(xié)調(diào)配合，建立協(xié)作機制，及時通報案件處理信息。

符合下列情形之一的，應當啟動聯(lián)合執(zhí)法：

（一）查處過程中可能引起群體性事件或者遭遇暴力阻撓的；

（二）在執(zhí)法檢查時遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；

（三）正在查處的非法集資案件可能涉及刑事犯罪的；

（四）對非法集資易發(fā)、高發(fā)領域開展整治的；

（五）其他需要聯(lián)合執(zhí)法的情形。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由處置非法集資牽頭部門、公安機關(guān)在各自職責范圍內(nèi)依法作出。

第二十三條  對于跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，其登記地作為主辦地；涉嫌非法集資人為個人的，其住所地或者經(jīng)常居住地作為主辦地。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地作為協(xié)辦地。主辦地的處置非法集資牽頭部門負責組織調(diào)查、認定、處置工作，協(xié)辦地的處置非法集資牽頭部門應當積極配合開展相關(guān)工作。

處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認定職責存在爭議的，由其共同的上一級處置非法集資牽頭部門確定，上一級處置非法集資牽頭部門應當在收到報送材料之日起7個工作日內(nèi)確定。

第二十四條  調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以依照《條例》第二十一條采取相應措施。

與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應當配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

第二十五條  調(diào)查取證期間，處置非法集資牽頭部門有權(quán)按照《條例》第二十二條采取相應措施。

第二十六條  對涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門應當及時進行認定。根據(jù)工作需要可邀請有關(guān)職能部門及行業(yè)主（監(jiān)）管部門相關(guān)工作人員、金融專業(yè)人員組成專家咨詢委員會，參與對案件的認定工作，其結(jié)論可以作為重要參考。處置非法集資牽頭部門應當根據(jù)調(diào)查查明的事實、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進行研判，并作出下列處理意見：

（一）認定不屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當及時撤銷案件并解除相關(guān)措施；

（二）認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當責令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止相關(guān)非法活動，并根據(jù)需要決定采取《條例》第二十四條的措施；

（三）發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，按照規(guī)定移送公安機關(guān)。

第二十七條  經(jīng)調(diào)查認定屬于非法集資的，由處置非法集資牽頭部門根據(jù)工作需要組織有關(guān)部門對集資參與人參與非法集資等情況進行核實登記，并對外發(fā)布公告?？缡?、縣、自治縣的非法集資行為，應當在省級媒體發(fā)布公告。

第二十八條  非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退集資資金來源按照《條例》第二十六條執(zhí)行。

任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

第二十九條  集資資金應當統(tǒng)一清退，清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。處置非法集資牽頭部門可以依法采取以下監(jiān)督措施：

（一）督促、指導非法集資人、非法集資協(xié)助人依照集資參與人名單及集資金額制定清退方案，明確集資參與人員、清退金額、清退比例、清退方式、清退期限等內(nèi)容；

（二） 監(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人嚴格執(zhí)行清退方案；

（三）根據(jù)需要，可聘請會計師事務所、律師事務所等專業(yè)機構(gòu)參與清退過程的監(jiān)督；

（四）其他監(jiān)督清退集資資金的措施。

第三十條  對依照《條例》受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門或者實施行政處罰的其他有關(guān)部門應當建立信用記錄并推送至信用信息主管部門，信用信息主管部門按照規(guī)定納入全國信用信息共享平臺。

第三十一條  處置非法集資過程中，各級人民政府應當采取有效措施維護社會穩(wěn)定。涉及人數(shù)眾多，可能引發(fā)群體性事件的，屬地網(wǎng)信、公安、信訪等有關(guān)部門應當配合處置非法集資牽頭部門制定應急處置預案，采取有效措施維護社會穩(wěn)定。

第三十二條  國務院金融管理部門駐瓊分支機構(gòu)、派出機構(gòu)，各有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個人，對處置非法集資工作應當給予支持、配合。

任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十三條  在防范和處置非法集資過程中，需要依法采取行政強制措施、實施行政處罰的，按照《條例》以及相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定執(zhí)行。

第三十四條  本細則涉及的違法行為，根據(jù)國家和本省相對集中行政處罰權(quán)的規(guī)定，已經(jīng)決定由綜合行政執(zhí)法部門實施處罰的，從其規(guī)定。

第四章　附　則

第三十五條  本細則自2024年11月1日起施行。