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海南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)
《海南省防范和處置非法集資
工作實(shí)施細(xì)則》的通知
瓊府辦〔2024〕38號

各市、縣、自治縣人民政府，省政府直屬各單位：

《海南省防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)省委、省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際認(rèn)真組織實(shí)施。

海南省人民政府辦公廳
2024年9月30日

（此件主動公開）

海南省防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則

第一章　總　則

第一條  為防范和處置非法集資，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護(hù)海南省經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）等法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本細(xì)則。

第二條  本細(xì)則所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置，適用本細(xì)則。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第三條  禁止任何形式的非法集資，加強(qiáng)防范打著海南自由貿(mào)易港旗號或假借海南自由貿(mào)易港政策從事非法集資的行為，對非法集資要堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第四條  建立健全省人民政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，省人民政府分管負(fù)責(zé)人牽頭負(fù)責(zé)，省有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門駐瓊分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的省防范和處置非法集資工作機(jī)制，統(tǒng)籌推進(jìn)相關(guān)工作。

市、縣、自治縣人民政府可參照省人民政府做法，按照“屬地管理、分級負(fù)責(zé)”原則，建立健全由市、縣、自治縣人民政府分管負(fù)責(zé)人牽頭負(fù)責(zé)的工作機(jī)制，統(tǒng)籌推進(jìn)相關(guān)工作。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門駐瓊分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。

第五條  省級地方金融管理部門作為省防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門），市、縣、自治縣人民政府防范和處置非法集資牽頭部門由本級人民政府結(jié)合實(shí)際確定。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）應(yīng)明確負(fù)責(zé)本級防范和處置非法集資工作的人員，并報上一級防范和處置非法集資牽頭部門備案。

上級人民政府應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)和督促下級人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。

第六條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級年度預(yù)算。

第七條  各級處置非法集資牽頭部門應(yīng)建立健全執(zhí)法工作制度，強(qiáng)化專業(yè)培訓(xùn)，保障相關(guān)執(zhí)法車輛、設(shè)備等，通過建立聯(lián)合執(zhí)法等機(jī)制，依法執(zhí)法，切實(shí)加強(qiáng)我省打擊和處置非法集資工作。

第二章　防　范

第八條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)分級建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，納入社會治安綜合治理體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警，開展常態(tài)化非法集資風(fēng)險排查。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)落實(shí)監(jiān)測預(yù)警工作責(zé)任。

省級地方金融管理部門負(fù)責(zé)牽頭建立全省統(tǒng)一的非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，整合非法集資相關(guān)的政務(wù)、行業(yè)監(jiān)管、司法等數(shù)據(jù)和投訴舉報、網(wǎng)格化排查等信息，促進(jìn)部門之間、區(qū)域之間的信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示風(fēng)險。

第九條  行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當(dāng)落實(shí)責(zé)任部門和人員，全面做好本行業(yè)、本領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警工作，定期收集匯總本行業(yè)、本領(lǐng)域風(fēng)險情況，建立風(fēng)險線索臺賬。發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險線索的，應(yīng)當(dāng)做好工作記錄，依法依規(guī)收集和保全相關(guān)證據(jù)，做好早期風(fēng)險化解，及時報送相關(guān)情況，并配合處置非法集資牽頭部門依法調(diào)查處置。

第十條  市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶的名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

市場監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)及時予以重點(diǎn)關(guān)注，依法處理，并將有關(guān)信息報送同級處置非法集資牽頭部門，根據(jù)工作需要與處置非法集資牽頭部門會商研判。

第十一條  處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資信息的，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。

第十二條  除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

市場監(jiān)督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資廣告信息的，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)信息。經(jīng)處置非法集資牽頭部門認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)督管理部門或綜合執(zhí)法部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處非法集資廣告。

第十三條  處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院金融管理部門駐瓊分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。

國務(wù)院金融管理部門駐瓊分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

第十四條  各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當(dāng)與相關(guān)行業(yè)協(xié)會、商會建立信息交流通報機(jī)制，共同做好防范非法集資工作。

行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。如發(fā)現(xiàn)相關(guān)風(fēng)險線索，應(yīng)及時報告行業(yè)主（監(jiān)）管部門。

第十五條  各級人民政府應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌本行政區(qū)域內(nèi)的防范非法集資宣傳教育工作，組織開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育，充分運(yùn)用各類媒介和載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會根據(jù)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn)，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)通過當(dāng)?shù)仄诳V播、電視、新聞網(wǎng)站以及新型網(wǎng)絡(luò)社交平臺等宣傳途徑開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

第十六條  對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)舉報。相關(guān)部門接到舉報后，統(tǒng)一報送至同級處置非法集資牽頭部門（鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府及街道辦事處應(yīng)當(dāng)及時報告上級處置非法集資牽頭部門），由牽頭部門分級分類依法處理。

各級處置非法集資牽頭部門及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公布舉報電話和郵箱等舉報方式，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄接受舉報，暢通舉報受理渠道，及時依法處理，并為舉報人保密。

市、縣、自治縣人民政府處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)制定、完善非法集資舉報獎勵政策，明確舉報獎勵標(biāo)準(zhǔn)，多渠道宣傳舉報獎勵政策，對符合條件的舉報人予以獎勵。

第十七條  居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾⑻幹梅欠Y牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。

第十八條  處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、本領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)依法對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。

第十九條  處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立本行政區(qū)域信息登記制度，對各類涉及非法集資的信息及線索進(jìn)行收集整理，建立工作臺賬，并按要求向上一級處置非法集資牽頭部門報告。

司法機(jī)關(guān)定期將有關(guān)非法集資案件信息通報至同級處置非法集資牽頭部門。

第三章　處　置

第二十條  處置非法集資牽頭部門收到涉嫌非法集資行為線索，認(rèn)為涉嫌非法集資的，應(yīng)當(dāng)受理。對于不屬于本行政區(qū)域管轄的，應(yīng)當(dāng)及時移送有管轄權(quán)的處置非法集資牽頭部門處理。

第二十一條  對本行政區(qū)域內(nèi)出現(xiàn)《條例》第十九條規(guī)定的行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定和處置。有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)協(xié)助配合，根據(jù)處置非法集資牽頭部門需要派工作人員參與。

第二十二條  處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查案件時應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)配合，建立協(xié)作機(jī)制，及時通報案件處理信息。

符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)啟動聯(lián)合執(zhí)法：

（一）查處過程中可能引起群體性事件或者遭遇暴力阻撓的；

（二）在執(zhí)法檢查時遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；

（三）正在查處的非法集資案件可能涉及刑事犯罪的；

（四）對非法集資易發(fā)、高發(fā)領(lǐng)域開展整治的；

（五）其他需要聯(lián)合執(zhí)法的情形。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由處置非法集資牽頭部門、公安機(jī)關(guān)在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法作出。

第二十三條  對于跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，其登記地作為主辦地；涉嫌非法集資人為個人的，其住所地或者經(jīng)常居住地作為主辦地。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地作為協(xié)辦地。主辦地的處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織調(diào)查、認(rèn)定、處置工作，協(xié)辦地的處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)積極配合開展相關(guān)工作。

處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由其共同的上一級處置非法集資牽頭部門確定，上一級處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)在收到報送材料之日起7個工作日內(nèi)確定。

第二十四條  調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以依照《條例》第二十一條采取相應(yīng)措施。

與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

第二十五條  調(diào)查取證期間，處置非法集資牽頭部門有權(quán)按照《條例》第二十二條采取相應(yīng)措施。

第二十六條  對涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行認(rèn)定。根據(jù)工作需要可邀請有關(guān)職能部門及行業(yè)主（監(jiān)）管部門相關(guān)工作人員、金融專業(yè)人員組成專家咨詢委員會，參與對案件的認(rèn)定工作，其結(jié)論可以作為重要參考。處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查查明的事實(shí)、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行研判，并作出下列處理意見：

（一）認(rèn)定不屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時撤銷案件并解除相關(guān)措施；

（二）認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止相關(guān)非法活動，并根據(jù)需要決定采取《條例》第二十四條的措施；

（三）發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，按照規(guī)定移送公安機(jī)關(guān)。

第二十七條  經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，由處置非法集資牽頭部門根據(jù)工作需要組織有關(guān)部門對集資參與人參與非法集資等情況進(jìn)行核實(shí)登記，并對外發(fā)布公告?？缡小⒖h、自治縣的非法集資行為，應(yīng)當(dāng)在省級媒體發(fā)布公告。

第二十八條  非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退集資資金來源按照《條例》第二十六條執(zhí)行。

任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

第二十九條  集資資金應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一清退，清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。處置非法集資牽頭部門可以依法采取以下監(jiān)督措施：

（一）督促、指導(dǎo)非法集資人、非法集資協(xié)助人依照集資參與人名單及集資金額制定清退方案，明確集資參與人員、清退金額、清退比例、清退方式、清退期限等內(nèi)容；

（二） 監(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人嚴(yán)格執(zhí)行清退方案；

（三）根據(jù)需要，可聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)參與清退過程的監(jiān)督；

（四）其他監(jiān)督清退集資資金的措施。

第三十條  對依照《條例》受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門或者實(shí)施行政處罰的其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立信用記錄并推送至信用信息主管部門，信用信息主管部門按照規(guī)定納入全國信用信息共享平臺。

第三十一條  處置非法集資過程中，各級人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會穩(wěn)定。涉及人數(shù)眾多，可能引發(fā)群體性事件的，屬地網(wǎng)信、公安、信訪等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合處置非法集資牽頭部門制定應(yīng)急處置預(yù)案，采取有效措施維護(hù)社會穩(wěn)定。

第三十二條  國務(wù)院金融管理部門駐瓊分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，各有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個人，對處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十三條  在防范和處置非法集資過程中，需要依法采取行政強(qiáng)制措施、實(shí)施行政處罰的，按照《條例》以及相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定執(zhí)行。

第三十四條  本細(xì)則涉及的違法行為，根據(jù)國家和本省相對集中行政處罰權(quán)的規(guī)定，已經(jīng)決定由綜合行政執(zhí)法部門實(shí)施處罰的，從其規(guī)定。

第四章　附　則

第三十五條  本細(xì)則自2024年11月1日起施行。